При переводе свыше 100 000 ₽ нужно будет пройти полную идентификацию: указать адрес регистрации, проживания, цель перевода и данные получателя.
Если банк заметит подозрительную активность при снятии денег — может на 48 часов ввести лимит: не более 50 000 ₽ в сутки.
Многие каналы и журналисты уже развели немало слухов и домыслов. Давайте и мы с вами, разберем все по порядку, в формате вопрос-ответ.
Для чего это придумано?
Чтобы оперативно остановить движение преступных денег и не дать им уйти в теневой оборот (наличные или криптовалюта) в том числе через дропов. Процедуры приостановления операций были и раньше, но из-за бюрократических проволочек на это уходило много времени и, преступники успевали вывести деньги.
Какая может быть причина приостановления?
В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.
На какие суммы может быть приостановлена операция?
В пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления.
На какой срок приостанавливается операция?
До 10 дней – если инициатор наш Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.
Стоит ли ждать массовых приостановок?
По заявлениям Росфинмониторинга массовых случаев приостановок не будет.
Любой сотрудник Росфинмониторинга может приостановить операцию?
Подписать решение о приостановлении может только руководитель Росфинмониторинга, либо его заместитель.
Причем в решении должен быть указан вывод о достаточности основания для применения таких мер, а также размер денежных средств или иного имущества, операции с которым приостановлены.
Как узнать, что моя операция приостановлена Росфинмониторингом?
Банк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Также можно обратиться в Росфинмониторинг, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.
Можно ли подать в суд на Росфинмониторинг, если, например, из-за приостановления у меня сорвалась важная сделка?
Нельзя. В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников».
Мера направлена на борьбу с отмыванием денег, мошенничеством и нелегальным выводом средств за рубеж.
#аутсорсинг ВЭД #переводы платежей
Источник https://t.me/barkalova_expert
Источник новости: cml-company.ru
